Платёжный календарь селлера на 8 недель: таблица
Сводим выплаты WB, платежи поставщику и налоги в недельную таблицу, находим самую глубокую просадку и считаем минимальный остаток на счёте.
Обновлено 30 октября 2026. Нормы сверены с НК РФ, сообщением ФНС о взносах ИП и справкой WB о выводе денег от 28.09.2026.
Чтобы не поймать кассовый разрыв, разложите деньги по неделям. Выплаты WB ставьте на неделю, когда они реально придут на счёт, платежи поставщику и налоги на неделю оплаты. Затем найдите самую глубокую просадку накопленного итога. Эта просадка плюс запас и есть минимальный остаток, который должен лежать на счёте до старта.
Главное
- Календарь собирают по неделям: выплаты WB на неделю зачисления, платежи на неделю оплаты.
- Минимальный остаток равен самой глубокой просадке накопленного итога плюс запас.
- В окно до 3 января 2027 попадают 30 ноября и 28 декабря: трети НДС и взносы ИП.
- Стресс-тест с падением выплат на 30% показывает, хватит ли запаса.
Когда деньги от WB доходят до счёта
По справке WB о выводе денег сумма к выводу обновляется по понедельникам и считается по отчёту реализации, выставленному две недели назад. После нажатия «Вывести» WB переводит деньги в течение 7 рабочих дней со следующего дня. В примере самой справки продажи недели с 16 по 22 марта приходят на счёт до 15 апреля. Минимальная сумма вывода 500 р., опции вывода в любой день и автовывода на счёт WB Банка сейчас подключить нельзя.
Для календаря из этого следует одно правило: в графу «Поступления от WB» пишем деньги, которые придут на счёт на этой неделе, а не продажи этой недели. Лаг у каждого свой, посмотрите его по своим отчётам реализации. Как посчитать выплаты к конкретной дате платежа, мы разобрали в статье «Вывод WB ограничили: хватит ли денег на закупку».
Какие налоговые даты попадают в окно
Окно с 9 ноября 2026 по 3 января 2027 взято так, чтобы в него попали две ближайшие налоговые даты.
| Дата | Что платим | Основание |
|---|---|---|
| 30 ноября 2026 | вторая треть НДС, срок 28 ноября выпал на субботу | ст. 174 и п. 7 ст. 6.1 НК РФ |
| 28 декабря 2026 | третья треть НДС | ст. 174 НК РФ |
| 28 декабря 2026 | фиксированные взносы ИП за 2026 год, 57 390 р. | сообщение ФНС |
| 1 июля 2027 | 1% с дохода свыше 300 000 р., вне окна, закладываем заранее | сообщение ФНС |
Налоговые даты окна с 9 ноября 2026 по 3 января 2027
Трети НДС платит тот, кто платит НДС, в том числе продавец на УСН со ставкой 5% или 7%. Фиксированные взносы платит каждый ИП. НДС уплачивается равными долями не позднее 28-го числа каждого из трёх месяцев после квартала (ст. 174 НК РФ). Если срок выпал на выходной, он переходит на ближайший рабочий день (п. 7 ст. 6.1 НК РФ), поэтому 28 ноября 2026 года, суббота, превращается в 30 ноября. Размер и срок взносов ИП за 2026 год ФНС называет в сообщении о взносах. Все даты конца года и расчёт резерва собраны в статье про налоги на УСН в конце 2026 года.
Календарь на 8 недель: учебный пример
Цифры учебные, они не взяты у реального продавца, кроме суммы взносов ИП. Стартовый остаток на счёте 50 000 р. Предоплата поставщику 200 000 р. на второй неделе, остаток 250 000 р. на пятой, логистика второго заказа 120 000 р. на седьмой. Налоги: условная вторая треть НДС 40 000 р. на неделе 30 ноября, на неделе 28 декабря третья треть 40 000 р. и фиксированные взносы ИП 57 390 р.
| Неделя | Поступления от WB | Платежи поставщику | Налоги и взносы | Остаток на конец недели |
|---|---|---|---|---|
| с 9 по 15 ноября | 120 000 р. | нет | нет | 170 000 р. |
| с 16 по 22 ноября | 110 000 р. | 200 000 р. | нет | 80 000 р. |
| с 23 по 29 ноября | 100 000 р. | нет | нет | 180 000 р. |
| с 30 ноября по 6 декабря | 90 000 р. | нет | 40 000 р. | 230 000 р. |
| с 7 по 13 декабря | 80 000 р. | 250 000 р. | нет | 60 000 р. |
| с 14 по 20 декабря | 70 000 р. | нет | нет | 130 000 р. |
| с 21 по 27 декабря | 70 000 р. | 120 000 р. | нет | 80 000 р. |
| с 28 декабря по 3 января | 40 000 р. | нет | 97 390 р. | 22 610 р. |
Учебный платёжный календарь, стартовый остаток 50 000 р.
Восьмая неделя закончилась в плюсе, но с запасом всего 22 610 р. За восемь недель продавец потратил на 27 390 р. больше, чем получил, и это самая глубокая просадка накопленного итога. Без стартовых 50 000 р. счёт ушёл бы в минус как раз в неделю налогов.
Формула минимального остатка
В примере дефицит на конец восьмой недели 27 390 р. Средние поступления за неделю 85 000 р. (680 000 р. за 8 недель). Если держать запас на одну неделю задержки выплат, минимальный остаток к старту 112 390 р. Стартовых 50 000 р. не хватает, и календарь показывает это заранее, а не в день платежа.
Стресс-тест: что, если выплаты просядут
| Неделя | План поступлений | Поступления при падении | Остаток на конец недели |
|---|---|---|---|
| с 14 по 20 декабря | 70 000 р. | 49 000 р. | 109 000 р. |
| с 21 по 27 декабря | 70 000 р. | 49 000 р. | 38 000 р. |
| с 28 декабря по 3 января | 40 000 р. | 28 000 р. | минус 31 390 р. |
Учебный стресс-тест: поступления на неделях 6, 7 и 8 на 30% ниже плана
Если на неделях шесть, семь и восемь поступления окажутся на 30% меньше плана, к концу восьмой недели на счёте будет минус 31 390 р. Варианты видны в той же таблице: перенести логистику второго заказа на январь, договориться с поставщиком о сдвиге остатка оплаты на неделю или заранее отложить налоговые деньги из ноябрьских выплат.
Как собрать свой календарь за час
Выпишите платежи15 минут
Предоплата и остаток поставщику, логистика, реклама, налоги: каждый на неделю фактической оплаты.
Сверьте даты налогов10 минут
Возьмите сроки из закона и сообщений ФНС, срок на выходной переносите на ближайший рабочий день.
Оцените лаг выплат20 минут
По отчётам реализации посмотрите, на какую неделю реально приходят деньги после продаж.
Найдите просадку10 минут
Посчитайте накопленный итог по неделям и выберите наибольший дефицит.
Добавьте запас и стресс-тест5 минут
Снизьте поступления последних недель на 30% и проверьте, не уходит ли остаток в минус.
Как обычно
- Смотрят остаток на счёте сегодня
- Про налоги вспоминают за день до срока
- Выплату WB считают по дате продажи
Как лучше
- Считают накопленный итог на 8 недель вперёд
- Даты налогов стоят в календаре заранее, выходные перенесены
- Выплату ставят на неделю зачисления на счёт
Полную цену партии с пошлиной, ввозным НДС и сбором удобно посчитать в калькуляторе партии и уже её поставить в график платежей поставщику. Если вы впервые везёте товар на WB, сначала прочитайте разбор «Сколько денег нужно на первую поставку WB».
Что делать дальше
Проверьте прибыль со штуки на WB и Ozon: комиссия, логистика, невыкуп, реклама и налог в одном расчёте.